合作远期结售汇

业务介绍:

  如意娱乐开户_如意娱乐登录_如意娱乐下载安装合作远期结售汇业务是指客户与如意娱乐开户_如意娱乐登录_如意娱乐下载安装、工商银行(或中国银行)三方签订远期结售汇协议,约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。如意娱乐开户_如意娱乐登录_如意娱乐下载安装合作远期结售汇业务期限有7天、20天、1个月、2个月、3个月至12个月,共14个期限档次。交易可以是固定期限交易,也可以是择期交易。

适用客户:

  该产品适用于具有自身需求和以套期保值为目的,在中华人民共和国境内(不含港澳台)设立的国家机关、企事业单位、社会团体、部队、外商投资企业等法人客户。

业务特色:

(一)远期结售汇的主要特点

  1. 远期结售汇是最基础的汇率衍生工具,交易结构简单清晰,易于理解。  
  2. 远期结售汇是较为成熟的产品,客户可以根据未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险。
  3. 远期结售汇易于与其他产品进行组合,客户可凭此提高收益或者降低财务成本。

(二)如意娱乐开户_如意娱乐登录_如意娱乐下载安装合作远期结售汇的主要优势

  1.丰富的产品线

  如意娱乐开户_如意娱乐登录_如意娱乐下载安装具有领先城商行的产品研发设计和风险管理能力,能够为客户提供全面的远期结售汇配套组合产品,全方位满足客户需求。

  2.个性化的产品设计

  如意娱乐开户_如意娱乐登录_如意娱乐下载安装具有一级法人主体优势,具有结售汇报价优,更新快的特点,如意娱乐开户_如意娱乐登录_如意娱乐下载安装合作远期结售汇业务可直接连接总行资金部专业人员服务,综合多样的产品设计,直接匹配客户的经营性现金流需求。

业务示例:

  2017年2月,某出口企业客户将在3个月以后收到2000 万美元的货款,为锁定汇率市场双向波动带来的财务风险,客户与如意娱乐开户_如意娱乐登录_如意娱乐下载安装叙做一笔交易金额为2000万美元,期限为3个月的合作远期结汇交易,约定的美元兑人民币远期汇率为6.95。2017 年5月交易到期,客户按照约定的远期汇率6.95 卖出美元,买入人民币。

  若到期日美元兑人民币的即期汇率为6.93,则客户将享受提前锁定汇率的好处,节省财务成本40 万元人民币(2000 万×(6.95-6.93)=40 万);若到期日的美元兑人民币即期汇率为6.97,则客户将承受锁定汇率的风险,增加财务成本40 万元人民币(2000 万×(6.97-6.95)=40 万);但由于客户叙做远期结售汇交易锁定了汇率变动的风险,使得未来的现金流保持稳定,因此不会影响财务成本管理的有效性。